Nákupní košík je prázdný
Podílový fond je nástrojem, který se využívá k investičním operacím, je jakýmsi souborem majetku. Rozděluje se do několika kategorií, podle účelu, obsahu a dalších faktorů. Podílový fond nemá právní subjektivitu (narozdíl od investičního fondu). Je spravován investičními společnostmi, které řídí jejich fungování. Základní jednotkou fondu je podílový list, držitel podílových listů (investor) se nazývá podílníkem fondu.
Akciové
fondy, jejichž obsahem je převážná většina akciových titulů
Smíšené
fondy, které jsou zpravidla namíchány z méně volatilních akcií a rizikovějších dluhopisů
Dluhopisové
investují do dluhových cenných papírů, obvykle do dluhopisů s delší splatností
Fondy peněžního trhu
obsahují dluhové cenné papíry s kratší splatností, pokladniční poukázky, depozitní certifikáty apod. (jejich doménou je prakticky nulová kolísavost, jejich výnosy jsou ovšem nízké, často jsou používány jako alternativy bankovních produktů)
Nemovitostní
správce fondu nakupuje nemovité statky a cenné papíry na ně navázané (tyto fondy zpravidla nekorelují s akciovými indexy, mohou tedy být vhodným zajišťovacím prvkem investičního portfolia)
Komoditní
základním stavebním kamenem bývají cenné papíry (deriváty, certifikáty apod.) navázané na komodity.
Devizové
fond drží měny dle konkrétní strategie (jejich používání není příliš rozšířené)
Při výběru podílových fondů by se investor měl řídit základními pravidly investování na kapitálovém trhu. Investor by měl vždy zvážit veškerá rizika, která může daná investice přinést – např. politické riziko, riziko nemožnosti repatriace kapitálu, měnové, kurzové či úrokové riziko, riziko snížené likvidity a další případná rizika.
Magický trojúhelník
určuje vztahy mezi bezpečností investice, výnosem a její likviditou
Určení investičního účelu
toto je jedna z nejdůležitějších věcí, které je potřeba před investicí provést (jinak budeme investovat s účelem naspoření prostředků na penzi a jinak budeme pracovat s krátkodobou finanční rezervou)
Investiční pyramida
částečně vychází z předchozího bodu. V první pyramidě jsou podle důležitosti pod sebe postaveny pravidelné náklady investora (dole nejnutnější, nahoře zbytné), v druhé depozita (dole nejbezpečnější, nahoře nejrizikovější). V ideálním portfoliu by nikdy neměly být nejrizikovější investice zastoupeny většinovým podílem.
Minulé výsledky fondu
ač nemusí být garancí budoucích výnosů, slouží jako orientační obrázek o fungování fondu a kvalitě jeho správy
Daňová hlediska
obsah majetku fondu i místo jeho registrace může mít značný vliv na to, kolik z celkového výnosu zaplatíme na daních
Poplatková problematika
zvláště při vyšších částkách je velmi dobré brát tyto faktory v úvahu, protože vysoké poplatkové zatížení může velice znatelně zredukovat náš výnos ve prospěch třetích osob
7. 10. 2022
S novou investiční nabídkou Zápůjčka vstupuje na trh česká společnost TrustWorthy Investment. Program určený pro majitele zlatých či stříbrných slitků garantuje šestiprocentní roční výnos.
15. 9. 2022
Poslední pamětní stříbrná mince vydaná Českou národní bankou pro rok 2022 - náklad v kvalitě proof: 15400 ks, náklad v kvalitě stand 8300 ks.